Factoring – Rechnungsvorfinanzierung für Freelancer

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Viele Freiberufler kennen die Situation: Wenn die Kunden zu spät zahlen, können Liquiditätsengpässe entstehen. Factoring schafft hier Abhilfe und ermöglicht eine unkomplizierte Rechnungsvorfinanzierung. Während dieses Instrument lange finanziell stabilen Bestandsunternehmen vorbehalten war, hat sich die Branche nun auch für Selbstständige und Freiberufler geöffnet.

Was ist Factoring?

Zu lange Zahlungsziele und nicht zahlende Kunden bringen die Liquidität von Unternehmern häufig an ihre Grenzen. Gerade wenn monatliche Fixkosten nicht gedeckt sind, kann die eigene Existenz bedroht werden. Beim Factoring tritt ein Unternehmen (oder ein Freiberufler) offene Forderungen an einen Factoring-Anbieter (Factor) ab. Im Gegenzug erhält es eine Zahlung innerhalb kürzester Zeit, die dabei hilft, Liquidität zu bewahren.

funktionsweise von factoring

Factoring-Anbieter übernehmen auch das Ausfallrisiko und Mahnwesen beim Factoring. Für einen Freiberufler ist Factoring also eine gute Möglichkeit, um Rechnungen innerhalb kürzester Zeit vorfinanzieren zu lassen. Überfällige Rechnungen, lange Zahlungsziele und dadurch entstehende Liquiditätsprobleme gehören so der Vergangenheit an. Mahnungen und Zahlungserinnerungen werden zudem direkt von dem Factor verschickt.

Welche Vorteile bietet Factoring für Freiberufler?

Die Vorteile des Factorings können für große Unternehmen beachtlich sein. Freiberufler und Selbstständige profitieren von einem direkten Verkauf ihrer Forderungen jedoch besonders. Diese haben häufig nicht die finanziellen Kapazitäten, um langfristige Liquiditätsengpässe zu überstehen. Mit hohen Fixkosten können schon wenige verspätete Rechnungszahlungen existenzbedrohend werden.

Factoring stellt für Angehörige der freien Berufe daher eine besondere Entlastung dar. Rechnungsbeträge werden pünktlich und zuverlässig gezahlt. Neben dem Erhalt sofortiger Liquidität müssen sich Freiberufler und Selbstständige anschließend auch nicht mehr mit dem Mahnwesen auseinandersetzen. Lange Telefonate, schriftliche Zahlungserinnerungen und eine ständige Sorge über die Pünktlichkeit der nächsten Zahlung können so vermieden werden. Das spart nicht nur Zeit und Nerven, sondern entlastet auch die Kundenbeziehung.

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  Vorteile:

  • pünktliche und zuverlässige Zahlung von Rechnungen
  • sofortige Liquidität
  • Zeitersparnis
  • Entlastung von Geschäftsbeziehungen

Wie kann Factoring das Geschäftswachstum von Freiberuflern verbessern?

Factoring für Freiberufler kann sich positiv auf das Geschäftswachstum auswirken. Gerade wenn wichtige Investitionen getätigt werden müssen, kann fehlendes Kapital über eine strategische Rechnungsvorfinanzierung eingeholt werden. Der nahezu direkte Erhalt eigener Rechnungssummen ermöglicht zudem finanzielle Polster für ungeplante Ausgaben zu bilden.

Umsatzentwicklung-Factoring
Umsatzentwicklung des Factorings bis 2017 (Quelle: Deutscher Factoring-Verband e.V.)

Besonders wirkt sich Factoring jedoch auf den Zeitaufwand für das Koordinieren eigener Rechnungen und das Mahnwesen aus. Freiberufler sind spezialisierte Experten, die sich in einer Branche besonders gut auskennen. Diese Spezialisierung macht sie zu idealen Ergänzungen für Bestandsunternehmen, die regelmäßig freiberufliche Expertise als Unterstützung beauftragen. Die erfolgreichsten Freiberufler delegieren alle Aufgaben außerhalb ihrer Kernkompetenz nach außen. So kann auch das Mahnwesen sinnvoll an Experten abgegeben werden. Damit bleiben die Ressourcen bei dem, was freiberufliche Experten am besten können.

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