Profilbild von Bjoern Kowarsch Selbständiger Berater für Digitalisierung, Technologien & Regularien (Banken & Finanzdienstl.) aus Muenchen

Björn Kowarsch

verfügbar

Letztes Update: 17.04.2023

Selbständiger Berater für Digitalisierung, Technologien & Regularien (Banken & Finanzdienstl.)

Abschluss: FHTW Berlin - Nachrichten- und Kommunikationselektronik
Stunden-/Tagessatz: anzeigen
Sprachkenntnisse: deutsch (Muttersprache) | englisch (gut) | französisch (Grundkenntnisse) | russisch (Grundkenntnisse)

Dateianlagen

PMP by PMI.pdf
ITIL by AXELOS.pdf
bjoern-kowarsch-project-list-en_120522.pdf
bjoern-kowarsch-cv-en_120522.pdf
bjoern-kowarsch-cv-de_170423.pdf
bjoern-kowarsch-projektliste-de_170423.pdf

Skills

Senior Consultant, Schwerpunkt FinTech & PreSales Consulting: Technologie/ Implementierung/ Integration unter Einhaltung regulatorischer Vorgaben. KYB, KYC, POG, PSD2, AML, BAIT, DSGVO (GDPR), Acquiring & Issuing, EMV, NFC & HCE, ApplePay, GooglePay. Open Banking, SEPA, SWIFT. PMI PMP & ITIL zertifiziert.
Schnelles Onboarding und Digitalisierung von Antragstrecken. Dienstleistersteuerung. Qualifizierte Ausschreibungsverfahren (RFI, RFP), Epic Owner, Project Manager und Product Owner, Business Analyst, Change Management, Notfallmanagement. Business Continuity (BCM) und Desaster Recovery (DR).

Umfangreiche Kenntnisse in sämtlichen üblichen Branchenlösungen, Web- und Applikationsserver (Java, Angular, Spring Boot, HTML, CSS, JavaScript, Python) Datenbanken (Oracle, MSSQL, MySQL) und Betriebssysteme (Windows, UNIX, Linux, Mac OS) sowie Netzwerktechniken, Schnittstellen und Protokolle. REST-API, Virtualisierungs- und Containerlösungen (Docker, Kubernetes, VM) sowie Cloud - (AWS, Azure) und Blockchaintechnologien (Token, Smart Contracts).

Projekthistorie

12/2021 - bis jetzt
Business Analyst, Solution Consultant
equens Worldline SE (Banken und Finanzdienstleistungen, 1000-5000 Mitarbeiter)

Auftrag / Projektbeschreibung:
Konzeptionelle Migration von Kartenprozessen (Issuermigration) und dem Client-Reporting an Banken und Card Schemes von Altsystemen auf eine neue Plattform. Organisatorisch / technische Prozessentwicklung zur Übernahme des mandatorischen und obligatorischen Reportings (Berichtswesen) und Implementierung in ein neues Outputsystem. Standardisierung des Service- und Reportingportfolios und der verbundenen Prozesse. Aufbau eines Wissensmanagements (Knowledge Mgmt) auf Basis von Confluence und Sharepoint und Mitarbeiterschulung.
• Verstehen der Systemlandschaft und der existierenden Anforderungen
• Kommunikation mit Kunden (Issuing Banks) und Stakeholdern (Worldline)
• Strukturierung und Konsolidierung des Berichtswesens
• Standardisierungsinitiative zur Steigerung der Skalierbarkeit und Effizienz des Business Reportings sowie des Servicekatalogs verschiedener Abteilungen

Eingesetzte Methodiken:
• Agiles Projektmanagement, Businessanalyse, Change Management, Process Management, Standardisierung, Wissensmanagement, Schulung

Eingesetzte Tools / Technologien / Systeme:
• MySQL / MS SQL Datenbanken, Power BI, Weblogic • MS Office, Sharepoint, Confluence & Jira • Verschiedene proprietäre sowie Standardschnittstellen und Messageformate

Referenzen:
• Derzeit noch keine

09/2021 - 12/2021
Providermanagement und BCM Beratung
DG Nexolution (vorm. DG Verlag), Wiesbaden HE (Banken und Finanzdienstleistungen, 250-500 Mitarbeiter)

Auftrag / Projektbeschreibung:
Unterstützung der Provider Management Abteilung bei der Sicherstellung von Sicherheitsanforderungen an die IT (BAIT, MaRisk, KWG) bei den Auslagerungen und bei der Erstellung von internen Notfallplänen (BCM, DR) und Kontrollsystemen (IKS) zur Einhaltung und Weiterentwicklung dieser.
• Lesen und Verstehen der Novellen
• GAP-Analyse zum Ist-Stand
• Erstellung von Notfallplänen, Notfallhandbüchern und Dokumentation der notwendigen Prozesse für den operativen Einsatz und IKS

Eingesetzte Methodiken:
• Agiles Projektmanagement, Anforderungsanalyse, Change Management, Process Management

Eingesetzte Tools / Technologien / Systeme:
• MS Office, Sharepoint, Confluence & Jira

Referenzen:
• https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Meldung/2021/ meldung_2021_08_16_RS_MaRisk_BAIT_ZAiT.html

09/2020 - 09/2021
Product Owner, Business Analyst, Solution Consultant
BFS Finance GmbH, Gütersloh NRW (Banken und Finanzdienstleistungen, 500-1000 Mitarbeiter)

Auftrag / Projektbeschreibung:
Konzeptionelle Entwicklung einer vollautomatischen, GwG-konformen Unternehmens- und Geschäftspartneridentifikation als Plattform-modul mit Ermittlung der wirtschaftlich berechtigten Person(en). UI/UX-Design einer Weboberfläche zur Steuerung und Konfiguration des Moduls sowie templatebasierten Outputs der Ergebnisse. Organisatorisch / technische Prozessentwicklung zur DSGVO-konformen Datenverarbeitung. Lesen, Verstehen und Anwenden verschiedenster regulatorischer Anforderungen, Erstellung von Epics und User Stories für die softwareseitige Implementierung, inklusive Branchentwicklung für Alternativszenario: Lieferketten- / Nachhaltigkeitsgesetz.
• Konzeption einer Weboberfläche in UX und UI sowie Output-Templates, Begleitung der Umsetzung in Angular durch das agile Entwicklungsteam
• Erstellung der Dokumentation (Bedienungsanleitung, Installationsanleitung, Monitoringkonzept) und der notwendigen Prozesse für den operativen Einsatz

Eingesetzte Methodiken:
• Agiles Projektmanagement, Produktmanagement, Businessanalyse, Change Management, BPM, UX / UI, Testing

Eingesetzte Tools / Technologien / Systeme:
• MySQL / MS SQL Datenbanken
• MS Office, Sharepoint, Confluence & Jira
• Docker & Kubernetes
• Grafana, Prometheus
• Java, Spring Boot, Angular, RabbitMQ
• Verschiedene proprietäre sowie Standardschnittstellen und Messageformate

Referenzen:
• https://www.wallstreet-online.de/nachricht/15088300-know-your-customerknow-your-cargo-arvato-financial-solutions-kooperiert-nexxiot-bringt-kyc-ideelogistik-branche

01/2020 - 06/2020
Senior Product Consultant / Senior Technical Consultant HCE Payment App, Kartenpersonalisierung, Providermanagement
DG Nexolution (vorm.: DG Verlag), Wiesbaden HE (Banken und Finanzdienstleistungen, 250-500 Mitarbeiter)

Auftrag / Projektbeschreibung:
Projektmanagement CPACE und CDCVM sowie Unterstützung bei den Zertifzierungsvoraussetzungen einer auf HCE / NFC basierenden Payment-App durch den Bankenverband und der DK (Deutsche Kreditwirtschaft). Überführung eines Kartenprogramms auf eine neue Chipkartentechnologie. Aufbau eines Providermanagement-Teams, Ausbau der DR und BCM Prozesse.
• Lesen, Verstehen und Anwenden der CPACE und CDCVM Spezifikationen, Abstimmung mit dem Bankenverband zur Erlangung der Zertifizierung
• Überführen eines bestehenden Kreditkartenprogramms auf die Mastercard M/Chip Chipkartentechnologie, Projektunterstützung für die veränderten Kartenpersonalisierungs- und Produktionsprozesse in der Produktionsanlage (Raiffeisendruckerei in Neuwied)
• Analyse der Verträge, SLA’s und KPI’s der Dienstleister und Beratung bei der Gründung eines Providermanagement-Teams mit Fokus auf Vertragsnachverhandlungen und BAIT - Konformität der BCM und DR Prozesse
• Präsentation der Ergebnisse und Handlungsempfehlung vor dem Board

Eingesetzte Methodiken:
• Projektmanagement, Produktmanagement, Businessanalyse, Change Management, Consulting, BCM & DR, Testing

Eingesetzte Tools / Technologien / Systeme:
• MS Office, Sharepoint, Confluence & Jira
• M/Chip, Mastercard Connect und diverse Mastercard Tools
• Kernbankensystem “agree”
• Standalone und Netzwerk-HSMs, Key Management
• Verschiedene proprietäre sowie Standardschnittstellen und Messageformate

Referenzen:
• http://www.raiffeisendruckerei.de/
• https://www.dgverlag.de/
• https://www.it-finanzmagazin.de/apple-pay-ab-sofort-bei-vr-banken-104453/

01/2019 - 10/2019
Data Analyst / Schnittstellenanalyst
BFS Finance GmbH, Gütersloh NRW (Banken und Finanzdienstleistungen, 500-1000 Mitarbeiter)

Auftrag / Projektbeschreibung:
Qualitative und quantitative Datenauswertung, Anbindungskonzeption von Auskunfteien für ein Großbankenprodukt (rechtskonforme Geschäftspartneridentifikation - GWG, AML, KYB /KYC) mit Ermittlung wirtschaftlich berechtigter Personen (Dominanz- & Akkumulationsmethode)
• Vorbereitung der Testdaten, Planung und Durchführung der Tests
• Externe Abstimmung mit den Auskunfteien und Koordinierung der Datenlieferung, interne Abstimmung mit der Produkt- und Entwicklungsabteilung
• Einhaltung von GwG, DSGVO & BDSG (Anonymisierung & Pseudonomisierung)
• Analyse und Auswertung der Daten, Präsentation der Ergebnisse und Handlungsempfehlung vor dem Board

Eingesetzte Methodiken:
• Businessanalyse, Datenanalyse, Schnittstellenanalyse, Testing und Test Management, Consulting

Eingesetzte Tools / Technologien / Systeme:
• MySQL-/MSSQL-Datenbanken
• MS Office (Excel), Sharepoint, Confluence & Jira
• Power BI & Tableau
• Postman & cURL (für REST, SOAP und XML/JSON basierte Schnittstellen)
• Seeburger Konverter

Referenzen:
• https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/geldwaesche-daten-auf-knopfdruck-fuer-die-banken-1.4482367
• https://www.handelsblatt.com/technik/vernetzt/kundenidentifizierung-bertelsmann-tochter-arvato-startet-neue-plattform-zur-geldwaesche-praevention/24443562.html
• https://finance.arvato.com/de/news/pressemitteilungen/2019/cinfoni/
• http://identity-economy.de/cinfoni-standard-fuer-die-kyc-konforme-identifizierung

01/2018 - 12/2018
Senior Product Consultant
Wirecard Bank AG (Banken und Finanzdienstleistungen, 50-250 Mitarbeiter)

Analysieren von regulatorischen und geschäftlichen Anforderungen und Erstellung von Umsetzungsvorschlägen und -konzepten. Koordination und agiles Projektmanagement von technischen Anbindungen und Verbesserungen rund um das Kernbankensystem und kartenbasierten Bankprodukten. Implementierung von regulatorischen Anforderungen (NPP, POG, MaRisk). Standardisierung des Produktportfolios und der Prozesse. Beratung von FinTech Unternehmen in den Bereichen PSD2, Darlehensvergabe und Factoring (Billie, Face Value und andere).

09/2013 - 12/2017
Senior Product Consultant / Senior Technical Consultant
Wirecard Technologies GmbH (Banken und Finanzdienstleistungen, 250-500 Mitarbeiter)

Analysieren von regulatorischen und geschäftlichen Anforderungen und Erstellung von Umsetzungsvorschlägen und -konzepten. Bearbeitung von RFI’s / RFP’s. Koordination und Durchführung von technischen Anbindungen und Kundenprojekten in den Bereichen Sparen & Loyalty, Kreditkarten und mobiles Bezahlen mit HCE & NFC. Beratung von FinTech-Unternehmen wie Savedroid, N26 und einige andere.

09/2012 - 08/2013
Projektleiter Softwareentwicklung
RatePAY GmbH (Banken und Finanzdienstleistungen, 50-250 Mitarbeiter)

Implementierung von Zahlungs- und Kreditentscheidungslösungen in
Kunden- und Partnersysteme, Weiterentwicklung der Schnittstellen.
Steuerung von Entwicklungsressourcen intern und extern.

11/2011 - 08/2012
Projektleiter technische Anbindung
RatePAY GmbH

Anbindung der Systeme von Auskunfteien, Risikomanagementsysteme
& Payment Service Providern (PSP) an die Systeme der RatePAY GmbH
und der Otto Gruppe, sowie an die von Onlinehändlern und
Marktplatzplattformen.

10/2010 - 04/2011
Teamleitung Quality Assurance und User Acceptance Testing
Adidas AG (Konsumgüter und Handel, 1000-5000 Mitarbeiter)

Koordination und Durchführung der Qualitätssicherung und
Abnahmetests für eCommerce- und Customer Management Systeme.
Kunde: Adidas AG in Herzogenaurach

07/2010 - 09/2010
Technischer Berater
SNOM AG (Telekommunikation, 50-250 Mitarbeiter)

Aufbau einer firmeninternen Software- und Hardwaretestabteilung.
Kunde: SNOM AG in Berlin

04/2010 - 06/2010
Technischer Berater
Swisscom AG (Telekommunikation, 1000-5000 Mitarbeiter)

Aufbau einer firmeninternen Software- und Hardwaretestabteilung.
Kunde: Swisscom AG in Zürich

09/2009 - 03/2010
Technischer Berater
it-testpro GmbH (Internet und Informationstechnologie, 10-50 Mitarbeiter)

Anforderungsanalyse und Testfallerstellung für den Probebetrieb des
europäischen Zugkontroll- und Signalsystems ETCS / ERTMS auf der
Feldteststrecke München-Ingolstadt-Nürnberg.
Kunde: Bombardier Transportations, in enger Zusammenarbeit mit der
Deutschen Bahn und dem Eisenbahnbundesamt

02/2008 - 07/2008
Quality Assurance Analyst
Jamba! GmbH

WAP & SMS Services, mobiles Music- & Videostreaming, Content
Delivery & mobiles Billing für alle deutschen Provider: E-Plus,
Vodafone, T-Mobile und O 2 (Telefonica).

08/2006 - 01/2007
Quality Assurance Analyst
Jamba! GmbH

Qualitätssicherung Content & Platform zum Launch der
Musikdownloadplattform "Jamba Music".

Zertifikate

PMP by PMI
2018
ITIL
2017

Reisebereitschaft

Weltweit verfügbar
Reisebereitschaft bis maximal 50% der Wochenstunden.

Sonstige Angaben

  • eigene Berufshaftpflichtversicherung (Allianz) vorhanden
  • Sicherheitsüberprüfung durchführbar / vorhanden
  • für weitere Informationen besuchen Sie bitte mein LinkedIn-Profil: https://www.linkedin.com/in/bjoern-kowarsch/
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